Az Európai Uniós előírások pontosan előírják, hogy milyen módon lehet nagyobb mennyiségű készpénzt szállítani az tagállamokon keresztül. 10 ezer euró felett bejelentési kötelezettség van, aki ezt megszegi az a szállított pénz jelentős részét elveszítheti. A szakjogász elmagyarázta ezeknek a folyamatoknak a jogi hátterét.
Mi történt? Az Ausztriából Ukrajnába tartó pénzkonvoj nagy figyelmet kap nem csak Magyarországon, hanem nemzetközi szinten is. Fontos tudni, hogy az Európai Uniós jogszabályok szigorú keretet adnak a készpénz szállításának a térségen belül.
Tóth Judit Lenke adatvédelmi szakjogász, a pénzmosás elleni eljárások szakértője elmagyarázta, hogy a pénzmosás elleni előírások az unióban világosak: 10 ezer euró a bejelentési küszöb. Ez azt jelenti, hogy amennyiben valaki ezt az összeget meghaladó készpénzt szállít át az Európai Unió külső határán, annak kötelező készpénz-nyilatkozatot tennie a vámhatóságnál. A szállítás módja lényegtelen, történhet repülőtéren, autóval vagy akár vasúton is.
A pénzmosás elleni keretrendszer egyik alapelve a transzparencia. Ha valaki tízezer eurónál nagyobb összeget visz át a határon, a hatóságoknak joguk van tudni, honnan származik a pénz, és mi a célja a tranzakciónak. Ez nem a tisztességes utazók zaklatásáról szól, hanem arról, hogy kiszűrjék az illegális pénzmozgásokat
– mondta a szakjogász. Hozzátette, hogy a bejelentési kötelezettség nemcsak a bankjegyekre és érmékre vonatkozik. A szabályozás kiterjed többek között a bemutatóra szóló értékpapírokra, az utazási csekkekre, az anonim feltöltőkártyákra, sőt bizonyos aranyrudakra és aranyérmékre is.
A nyilatkozatban részletes információkat kell megadni: honnan származik a pénz, mi a felhasználás célja, milyen útvonalon szállítják, és ki a tényleges tulajdonosa.
A jogszabályok szigorúak: A készpénzszállítás szabályainak megszegése nem pusztán adminisztratív hiba. A következmények komolyak lehetnek. A hatóságok közigazgatási bírságot szabhatnak ki, amely az eltitkolt összeg jelentős részét elérheti. Emellett a pénzt ideiglenesen lefoglalhatják, és ha felmerül a bűncselekmény gyanúja, büntetőeljárás is indulhat.
Kontextus: A magyar hatóságok március 6-án kapcsoltak le két ukrán rendszámú pénzszállító autót a magyarországi M0-ás körgyűrűn. Az autókban 40 millió dollárt, 35 millió eurót és 9 kilogramm aranyat szállítottak. A NAV emberei pénzmosás gyanúja miatt fogták el a szállítmányt.
A hatóság azt is közölte, hogy idén már több mint 900 millió amerikai dollárt, 420 millió eurót és 146 kilogramm aranytömböt szállítottak Magyarország területén keresztül Ukrajnába.
A magyar kormány állítása szerint a helyszínen nem volt tisztázható az elfogott ukrán pénzszállítókban lévő pénz jogcíme. Az ukrán állami Oscsadbank és az osztrák Raiffeisen Bank viszont azt állítják, hogy a szállítás teljesen legális volt, a személyzetnél ott voltak az ezt igazoló szükséges dokumentációk.
